Artan mobil bankacılık kullanımıyla birlikte dolandırıcılık faaliyetlerinin de bu alanlara yönelmesi üzerine Hazine ve Maliye Bakanlığı, bilişim sistemleri üzerinden yapılan dolandırıcılık ve suç gelirlerinin aklanmasının önüne geçmek amacıyla para transfer süreçlerinde köklü bir değişikliğe gitti.
Yeni mevzuata göre, EFT, FAST ve havale dahil olmak üzere tüm para transferi işlemlerinde, işlem tutarının 200 bin TL’yi aşması halinde göndericilerin transferin amacına ilişkin bilgi vermesi zorunlu olacak. Bu kapsamda, işlemi gerçekleştiren kişilerden en az 20 karakter uzunluğunda açıklama girmeleri istenecek.
Söz konusu düzenleme yalnızca mobil ve internet bankacılığı işlemleriyle sınırlı kalmayacak. ATM üzerinden yapılacak para transferlerinde de tutarın 200 bin lirayı aşması durumunda kullanıcılar uyarı ekranıyla karşılaşacak. Bu uyarıda, paranın hangi amaçla gönderildiğine dair detaylı bir açıklama yapılması gerektiği belirtilecek.
Açıklama bölümünde, transferin mahiyetini net bir şekilde ifade eden bilgilere yer verilmesi gerekecek. Böylece şüpheli işlemlerin daha kolay tespit edilmesi ve finansal suçların önlenmesi hedefleniyor.
