MASAK’tan yeni para transferi düzeni
Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), para transferlerinde kayıt dışı finans hareketlerini önlemek amacıyla yeni kurallar getiriyor. Yeni düzenleme 15 Mart itibarıyla dijital bankacılık ve ATM işlemlerinde devreye alınacak. Gün içerisinde 400 bin TL’yi aşan transferlerde açıklama zorunluluğu getirilecek.
400 bin TL üstü transferlerde açıklama zorunluluğu
Daha önce 200 bin TL olarak açıklanan limit, yapılan etki analizi sonrası 400 bin TL’ye yükseltildi. Kullanıcılar, tek seferde veya parça parça yapılan ve toplamda 400 bin TL’yi aşan transferlerde en az 20 karakterlik işlem açıklaması yapmak zorunda olacak.
Yeni kategoriler ve ek yükümlülükler
Para transferleri gayrimenkul, araç alımı, borç ödeme, bağış, sigorta, sağlık harcaması, kripto varlık işlemleri, şans oyunu ödemeleri ve danışmanlık gibi kategorilere ayrılacak. “Diğer” veya “bireysel ödeme” seçildiğinde ekstra açıklama talep edilecek. 2 milyon TL – 20 milyon TL arası transferlerde Nakit İşlem Beyan Formu doldurulacak, 20 milyon TL üzeri işlemlerde paranın kaynağına ilişkin belge istenecek.
Hesap kullandıranlara uyarı
Hesap sahipleri, banka hesaplarını başkalarına kullandırmamalı. Kiralık hesap yöntemi ciddi hukuki riskler taşıyor. Hesap üzerinden yasa dışı işlem yapılması durumunda adli soruşturma açılabilir, banka hesaplarına bloke konulabilir ve hapis cezası dahil yaptırımlar uygulanabilir.
Açıklama kısmına ürün veya hizmeti yazın
Ödeme yapılırken açıklama kısmına satın alınan ürün veya hizmetin net şekilde yazılması gerekiyor. Örneğin “X marka telefon bedeli” gibi açıklamalar hem alıcı hem satıcıyı güvence altına alıyor. Yeni düzenlemelerle yüksek tutarlı işlemlerde belgeler ve açıklamalarla şeffaflık sağlanacak, olası mağduriyetlerin önüne geçilecek.
Özetle MASAK yeni kuralları:
- 400 bin TL üzeri transferlerde 20 karakterlik açıklama zorunlu
- 2–20 milyon TL arası transferlerde Nakit İşlem Beyan Formu
- 20 milyon TL üzeri transferlerde paranın kaynağına dair ek belge
- 15 Mart’ta dijital bankacılık ve ATM kanallarında uygulanacak
